Blockchain experiment: Een stap richting de toekomst

door: Karin Kersten

Er zijn veel dingen die Bitcoin niet is. Het is niet stabiel. Het is niet gereguleerd. De toekomst is niet zeker. Maar er is een ding dat Bitcoin zeker wel is: een “proof of concept” dat de achterliggende technologie – de Blockchain – de hele financiële sector kan veranderen. Op basis hiervan is ABN AMRO gestart met een experiment om de potentie van de Blockchain te onderzoeken en de mogelijkheden die het biedt voor de toekomst van Trade Finance.

Ruimte voor innovatie

De enige plek bij ABN AMRO waar je nog steeds faxmachines ziet, is op de Trade Finance afdeling. Dit komt doordat deze hoog-complexe handel met veel partners, distributeurs, financiële instellingen en processen gedomineerd wordt door een “papieren spoor”. Elke stakeholder is verantwoordelijk voor zijn eigen deel van het spoor en er is weinig tot geen transparantie. Als er op een enkel punt in de internationale handel een lading verdwaalt of naar een andere plek wordt geleid, dan kan het lang duren om de verantwoordelijke partij, de verloren goederen of het papierwerk te vinden. Dit betekent uiteraard verloren tijd en geld.

De Blockchaintechnologie is misschien de sleutel tot iets waartoe we eerder nog niet toe in staat waren: transparantie, deugdelijkheid, veiligheid en kostenefficiëntie aanbrengen in het handelsproces. En tegelijkertijd het risico voor ons en onze partners verminderen en de klanttevredenheid verhogen.

Een nieuwe grens

Als onderdeel van haar innovatiestrategie is ABN AMRO een experiment gestart om de mogelijkheden van de Blockchain te onderzoeken. Met zijn hoge veiligheid en controleerbare transactiestructuur, kan de Blockchain de hele keten voorzien van informatie, contracten, statusupdates en betalingssystemen. Het hele handelsproces – van bestelling tot verscheping tot betaling – kan worden gecontroleerd en verantwoord. Door gedeelde verantwoordelijkheid kunnen alle stakeholders hun eigen onderdeel van het proces stroomlijnen. Met als resultaat een verbetering van het hele systeem.

Beginnen met testen

Dat is althans de theorie. Het experiment waaraan softwarebedrijven, andere Nederlandse banken en Blockchainexperts meedoen, begint bij het testen van verschillende Blockchainontwerpen en hun potentieel. Als we een technologie kunnen identificeren die alle onderdelen van het handelsproces kan bedienen, dan bouwen we een Blockchain-gebaseerde oplossing die dit proces beheerd. Als alles volgens plan gaat, is de laatste stap van het experiment het daadwerkelijk uitvoeren van een handelstransactie, van start tot einde.

Gedeelde verantwoordelijkheid

Het handelsgrootboek op de Blockchain wordt decentraal gedistribueerd. Elke partner in de keten weet zeker wat de status is van de handelstransactie en kan zijn onderdeel van het proces uitvoeren. Letters of Credit en Bills of Lading worden vervangen door een token op het grootboek, zodat iedereen inzicht heeft in dezelfde informatie. De kans op verloren of misplaatste goederen, of verloren papierwerk wordt hierdoor geëlimineerd. Slimme contracten met digitale handtekeningen creëren een transparant overzicht en vertrouwen. En vertrouwen is cruciaal om (internationale) handel te faciliteren.

De daad bij het woord voegen

Omdat ABN AMRO een leider is op het gebied van Trade Finance, is het belangrijk dat wij met een dergelijk experiment beginnen. Met onze internationale reputatie, kunnen we geloofwaardigheid toevoegen aan het innovatieproces en andere partners aanmoedigen om mee te doen. Nu is het tijd voor actie. Hoe meer stakeholders betrokken zijn, hoe meer we deze verandering kunnen gebruiken om voor iedereen voordelen te realiseren.

Het uitvoeren van dit experiment is al een succes voor ABN AMRO en haar partners. Alleen door het onderzoeken en testen van de mogelijkheden van de Blockchaintechnologie, kunnen we echt ontdekken wat de betekenis is voor de sector. Eerst moeten we er zeker van zijn dat het daadwerkelijk doet, wat we denken dat het doet. Dan kunnen we het gaan uitvoeren. Als we een handelstransactie succesvol op de Blockchain kunnen uitvoeren, opent het deuren naar meer partnerschappen, verdere uitbreiding en veel meer mogelijkheden. Het netwerkeffect zal plaatsvinden. Hoe meer partners meedoen aan het experiment, hoe groter de impact van onze ontdekkingen kan zijn. Als leveranciers, handelaren, banken en havens zich aansluiten bij onze zoektocht naar het verzamelen en delen van informatie, dan zal de horizon alleen maar verbreden. Het zal de eerste stap zijn naar een internationale handelsoplossing die de hele keten zal revolutioneren.

Co-author: Sander van Loosbroek, Oelan